AML и Мерки срещу измами

Динамичната и все по-строга регулаторна среда, продължаващото развитие на заплахите и тактиките за финансова престъпност и нарастващият натиск от необходимостта от бюджетни ограничения са само част от предизвикателствата, пред които са изправени финансовите институции по света.

В резултат на това, за да се предотвратят измами и да се противопоставят на изпирането на пари, служителите по Нормативно съответствие се нуждаят от решения за управление на риска, които да им помогнат да се справят с променящата се заплаха и да се адаптират към нарастващия бизнес и регулаторните изисквания.

Съвременните технологични решения предлагат на финансовата индустрия изчерпателни анализи и инструменти, изградени на базата на експертни знания за цялостно предотвратяване на измами, пране на пари и постигане на нормативно съответствие.

Нашите познания в тази област ни предоставят по-добра възможност за ограничаване на риска, намаляване на оперативните и ИТ разходи и подобряване на ефективността на мерките срещу изпирането на пари.

• Проверка на новите клиенти в процеса на откриване на сметка

• Периодична проверка на съществуващи клиенти

• Проверка на служителите, като част от проверките преди назначаване

• Партньорите по трансграничните сделки следва да бъдат проверени

Мониторингът на транзакции е процес на преглед и типология на транзакциите

• Rule based monitoring – базиращ се на разработени правила, открива необичайни транзакции, които са извън установени правила
• Profile based monitoring – включва сравняване на транзакция с установен модел (в зависимост от профила на клиента) и откриване на всяка транзакция, която се различава от зададения модел
• Scenario based monitoring – адаптивен процес, който може да променя своя анализ във времето въз основа на моделите на активност, последните тенденции, промените в клиентската база и други подходящи данни

• Отчет за подозрителна дейност (Suspicious Activity Report – SAR) 

• Разпространение на сигнал (Alert distribution) 

• Отчет за проверените транзакции (Transactions Report) 

• Детайлен доклад, описание на данните на клиенти и вида на незаконната дейност