Динамичната и все по-строга регулаторна среда, продължаващото развитие на заплахите и тактиките за финансова престъпност и нарастващият натиск от необходимостта от бюджетни ограничения са само част от предизвикателствата, пред които са изправени финансовите институции по света.
В резултат на това, за да се предотвратят измами и да се противопоставят на изпирането на пари, служителите по Нормативно съответствие се нуждаят от решения за управление на риска, които да им помогнат да се справят с променящата се заплаха и да се адаптират към нарастващия бизнес и регулаторните изисквания.
Съвременните технологични решения предлагат на финансовата индустрия изчерпателни анализи и инструменти, изградени на базата на експертни знания за цялостно предотвратяване на измами, пране на пари и постигане на нормативно съответствие.
Нашите познания в тази област ни предоставят по-добра възможност за ограничаване на риска, намаляване на оперативните и ИТ разходи и подобряване на ефективността на мерките срещу изпирането на пари.
Скрининг (Screening)
- Проверка на новите клиенти в процеса на откриване на сметка
- Периодична проверка на съществуващи клиенти
- Проверка на служителите, като част от проверките преди назначаване
- Партньорите по трансграничните сделки следва да бъдат проверени
Контрол върху транзакциите (Transaction Monitoring)
Мониторингът на транзакции е процес на преглед и типология на транзакциите.
- Rule based monitoring – базиращ се на разработени правила, открива необичайни транзакции, които са извън установени правила
- Profile based monitoring – включва сравняване на транзакция с установен модел (в зависимост от профила на клиента) и откриване на всяка транзакция, която се различава от зададения модел
- Scenario based monitoring – адаптивен процес, който може да променя своя анализ във времето въз основа на моделите на активност, последните тенденции, промените в клиентската база и други подходящи данни
Методи за автоматизация:
- Process Mining инструменти
- ML, AI & RPA
- AML платформи
Отчети и уведомления
- Отчет за подозрителна дейност (Suspicious Activity Report – SAR)
- Разпространение на сигнал (Alert distribution)
- Отчет за проверените транзакции (Transactions Report)
- Детайлен доклад, описание на данните на клиенти и вида на незаконната дейност
